審計(jì)署駐濟(jì)南特派辦去年對(duì)山東農(nóng)行進(jìn)行了審計(jì)調(diào)查。審計(jì)后，山東農(nóng)行高度重視審計(jì)查出的問題，借助審計(jì)力量清收盤活不良資產(chǎn)，采取對(duì)個(gè)別二級(jí)分行實(shí)施重點(diǎn)幫扶等多項(xiàng)措施全面提升管理水平和發(fā)展能力，同時(shí)著眼長遠(yuǎn)，積極促使當(dāng)?shù)卣訌?qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，審計(jì)整改成效明顯。

    針對(duì)審計(jì)查出的問題，山東農(nóng)行一方面加大處置抵債資產(chǎn)和對(duì)貸款擔(dān)保單位進(jìn)行追償?shù)牧Χ?，另一方面積極采取措施竭力幫助企業(yè)重組，盤活有效資產(chǎn)，從根本上解決了償還不良貸款的資金來源問題，整改取得務(wù)實(shí)成效。在山東農(nóng)行的積極努力下，二級(jí)分行所在地政府成立專門的重組領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)不良貸款企業(yè)的重組工作，2011年7月正式簽訂重組協(xié)議，重組方將在承擔(dān)銀行貸款的基礎(chǔ)上盡快投入資金恢復(fù)企業(yè)生產(chǎn)。審計(jì)以來，銀行已累計(jì)收回不良貸款2.2億元。

    為從根本上解決個(gè)別分行內(nèi)部控制薄弱和管理水平不高的現(xiàn)狀，山東農(nóng)行成立專門機(jī)構(gòu)對(duì)其經(jīng)營管理進(jìn)行全面幫助和扶持。一是成立由省行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，有關(guān)部門為成員單位的重點(diǎn)幫扶領(lǐng)導(dǎo)小組和專項(xiàng)工作組，共同負(fù)責(zé)對(duì)二級(jí)分行的重點(diǎn)治理和幫扶工作，研究制定相關(guān)措施，指導(dǎo)協(xié)調(diào)有關(guān)問題。二是制定了關(guān)于重點(diǎn)幫扶二級(jí)分行，全面提升內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)控制水平的工作方案，明確了幫扶工作目標(biāo)、措施和要求。同時(shí)，二級(jí)分行根據(jù)方案要求成立了全面提升內(nèi)控管理水平領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)方案的實(shí)施和對(duì)支行的督導(dǎo)。三是積極落實(shí)幫扶措施，全力幫助提升內(nèi)控管理水平。如專項(xiàng)工作組制定了工作配當(dāng)表，將幫扶措施逐項(xiàng)逐條落實(shí)到相關(guān)部門和人員；省行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部對(duì)近年來農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融條線固定資產(chǎn)貸款項(xiàng)目進(jìn)行了全面梳理檢查，對(duì)貸款質(zhì)量和各操作環(huán)節(jié)盡職情況進(jìn)行了分析評(píng)估；法律事務(wù)部對(duì)近幾年發(fā)生的所有訴訟案件進(jìn)行了梳理分析，同時(shí)還通過法律風(fēng)險(xiǎn)講座等形式提高了該行法律風(fēng)險(xiǎn)防范水平；內(nèi)控合規(guī)部積極開展合規(guī)文化宣講，對(duì)典型違規(guī)問題進(jìn)行了深入剖析，進(jìn)一步增強(qiáng)了該行合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；為防范新增貸款風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)轉(zhuǎn)授權(quán)進(jìn)行了適度調(diào)整，同時(shí)，對(duì)該行轄內(nèi)的法人客戶實(shí)行名單制管理。

    截至目前，山東農(nóng)行在整改中已對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予了記大過等紀(jì)律處分。為切實(shí)提高案件防控和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，山東農(nóng)行還在全行范圍內(nèi)開展了案防制度及合規(guī)文化宣講教育活動(dòng)。通過宣講活動(dòng)，山東農(nóng)行員工對(duì)合規(guī)文化核心理念的認(rèn)識(shí)和理解有了明顯提高，進(jìn)一步增強(qiáng)了遵紀(jì)守法意識(shí)，為該行健康發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)。（本報(bào)通訊員）
    

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